维护10-20万收入客户保单（续期保费追踪/理赔协助/信息更新）
提供家庭风险诊断报告（覆盖医疗/意外/财产风险缺口）
家庭资产配置顾问
基于育儿/养老/房贷等场景，定制教育金规划、重疾补充方案
策划健康管理沙龙、税优保险讲座等高黏性客户活动
二、精准需求开发
存量客户价值深挖
通过保单年检挖掘家庭保障升级需求（如年金险补充养老、高端医疗险）
细分市场拓展
为小微企业主定制团体意外险，为职场白领设计"房贷保障 重疾"组合方案
竞争优势强化
公司赋能体系
✅ 精准资源：每年定向分配300 中等收入家庭客户（无需自主拓客）
✅ 收入模型：
构成项说明标杆案例
基础薪资 3000-4000元/月
续期佣金 历史续保率90%客户可获8%提成 张经理服务60户，月均佣金6500元
开发奖金 年金险单笔奖金最高15% 王顾问单月促成3单养老险，奖金1.2万
岗位要求优化（合规调整 能力聚焦）
硬性门槛
▷ 学历：大专及以上（持有RFC/ChRP认证优先）
▷ 合规：无保险业监管处罚记录 无司法案件记录
核心能力
▷ 需求洞察：能快速定位中等收入家庭风险盲区（如"421家庭"重疾保额不足）
▷ 方案设计：熟练运用Excel家庭资产负债表工具
加分经验
▷ 有社区活动策划/教培机构家长社群运营经验
福利体系升级（职业品牌 成长路径）
差异化福利
⭐ 资源特权：签约即开通公司健康管理平台（三甲医院绿通/基因检测免费权益）
⭐ 成长地图：
阶段1（0-6月）：社保政策专家认证 → 基础客群服务
阶段2（1-2年）：金融理财师培训 → 高净值客户储备
阶段3（3年 ）：竞聘区域服务总监（管理50人团队 利润分红）
弹性办公
➤ 核心坐班时段：周一至周五上午（客户集中咨询时段）